Как выгодно инвестировать в недвижимость: пошаговое руководство

investicii-v-nedvizhimost

Вложения в недвижимое имущество с давних времён считаются наименее рисковыми инструментами для сохранения, а в перспективе и приумножения своих денежных средств. Сознание большинства людей ассоциирует данный вид вложений с надёжностью. Так ли это на самом деле? Насколько выгодны вложения в недвижимое имущество в 2019 году?

Цели инвестиций в недвижимость

Ещё в далёком 17-ом веке был сформулирован основной принцип инвестиционной деятельности:
деньги обязаны работать и делать деньги. Поэтому целью любой инвестиции является получение дохода.
В этом плане вложения в недвижимость не являются исключением из правила.

Домик и руки

Также существуют следующие способы для получения прибыли:

  • приобретение недвижимости для последующей сдачи её в аренду;
  • перепродажа недвижимого имущества.

Способ заработка под номером один гораздо стабильнее и надёжнее второго, так как гарантированно сдавать в аренду можно практически любую недвижимость, даже не обращая внимания на его качество или вид. Данный вид заработка является ещё и самым низкодоходным, не беря в расчёт депозиты в банках.

А теперь перейдём ко второму типу инвестиций — перепродажа недвижимости. Этот вид заработка выглядит гораздо интересней и прибыльней первого, в то же время он является более рискованным.

Обычно инвесторы сначала сдают в аренду недвижимость, чтобы покрыть расходы, затраченные на вложения, а затем уже переходят к самой реализации (продаже).

Например, квартира в Воронеже стоит 2 млн. рублей. Прибыль от аренды составляет 14 тыс. руб. (в год 148 тыс. руб.) Итого, доход только от одной сдачи выходит около 7% годовых, не беря в расчёт ещё и рост стоимости самой квартиры.

Виды инвестиций в недвижимость

 

proekty-investitsiy

На данный момент существует 4 ключевых типа вложений в недвижимое имущество:

  • вложения в жилую недвижимость;
  • вложения в коммерческую недвижимость;
  • земельные инвестиции;
  • инвестиции в зарубежную недвижимость.

У любого из перечисленных видов инвестиций есть свои отличительные черты и нюансы.

Важно! Любой из них несёт в себе свои риски, которые возлагает на себя инвестор.

Ниже мы подробно проанализируем типы недвижимого имущества, ключевые моменты инвестирования и некоторые нюансы этой деятельности.

Инвестиции в жилую недвижимость

Внимание! В первую очередь, перед вложением денежных средств нужно обратить внимание на следующие критерии:

  • транспортная развязка;
  • в каком районе находится квартира или дом;
  • инфраструктура (магазины, учебные заведения, парковочные места, дворы и так далее);
  • внешнее и внутренне состояние дома, либо квартиры.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Вложения в коммерческое недвижимое имущество считаются более прибыльными, так как на рынке жилья их стоимость гораздо выше.

Важный нюанс!

Стоит знать, что арендовать, пусть даже маленькое торговое помещение, либо офис выйдет значительно дороже, чем плата за жилую квартиру или дом того же района.
Коммерческая недвижимость подходит для долгосрочных инвестиций (получения прибыли от арендных платежей).
К коммерческой недвижимости относятся магазины, рестораны, бары, склады, офисные помещения и так далее.

Инвестиции в землю

Инвестировав свой капитал в участок земли, не стоит надеяться на быстрый наплыв арендаторов. Вложения в землю — это на будущее.

Для справки! Выбирать надо земельный участок для сельхоз. угодий, либо для строительства.


Инвестиции в зарубежную недвижимость

На сегодняшний день выгодными вложениями являются зарубежные объекты недвижимого имущества. В перспективе это довольно интересная инвестиция, в частности если вам часто удаётся посетить эту страну. Цена на объекты недвижимости в зарубежных странах редко снижается, впрочем, как и у нас.
Приобретая объект за границей нужно быть осмотрительным. Не обойтись и без услуг посредника, что также влечёт дополнительные расходы.

Читайте также:  Коллективное инвестирование в недвижимость: плюсы и минусы

Для справки:
 Для начала рассмотрите государства, в которых вы в перспективе сможете приобрести гражданство, в противном случае эта инвестиция не имеет смысла. В случае, если правительство государства сменится или произойдёт переворот, то могут лишить права на недвижимое имущество и забрать имущество в пользу страны.

В общем же, это довольно перспективная инвестиция своего капитала.

Другие варианты инвестиций в недвижимость

Инвестиции в парковочные места

Если рассматривать с точки зрения доходности от вложений, то парковки выглядят перспективней, чем та же офисная или жилая недвижимость.

 

Причины здесь следующие:

  • количество машин на душу населения увеличивается стремительней, нежели численность населения государства;
  • стоимость мест на парковке гораздо ниже, чем офисов, либо квартир в востребованных районах города;
  • также нужно отметить, что место на парковке не требует ремонта и замены сантехники и так далее;
  • клиенты парковочных мест регулярно меняются, поэтому проблемы с недобросовестными арендаторами сводятся к минимуму;
  • регистрация документации при покупке и продаже места для парковки не требует личного присутствия на месте, что в большинстве случаев сводит расходы к минимуму.

Стоит отметить, что у данного вида вложений имеются и минусы. Ключевым недостатком является мощная зависимость количества клиентов от экономического положения в стране. В моменты спада экономики снижается активность населения, посещаемость торговых комплексов, спортивных клубов и прочее. Исходя из этой тенденции, парковки начинают простаивать и перестают приносить прибыль. Помимо этого, в последнее время появилась тенденция к ограничению потока властями города в городах-миллионниках.

Одной из наиболее эффективных мер является перевод всё большего количества парковочных мест в категорию платных и увеличение цены парковки. Именно по этим причинам большинство водителей с низким уровнем дохода вынуждены сокращать езду на машине, что ведёт к снижению спроса на парковочные места.

Инвестиции в покупку фондовой недвижимости

По сути инвестиции в недвижимое имущество подразумевают под собой всего два варианта: приобретение определённых объектов недвижимости для последующей продажи или сдачи в аренду, либо же вложения через финансовые рынки, иными словами косвенные вложения в недвижимое имущество. Это могут быть фонды недвижимости, структурные ноты на недвижимость и так далее. Плюсом данного метода инвестирования является его высокая ликвидность и относительно низкие расходы на приобретение.

Как инвестировать в недвижимость — пошаговый алгоритм действий

kapital-vlogennyj-v-nedvigimost

Шаг 1. Собрать стартовый капитал

Для начала вам нужны свободные денежные средства для вложений.

В случае, если вы финансово ограничены, то рекомендуется рассмотреть приведённые ниже варианты:

  • купите комнату для сдачи в аренду или перепродажи с соответствующей наценкой;
  • войдите в долевое строительство;
  • приобретите квартиру в ипотеку.

Приведём пример. Допустим, вы располагаете некой денежной суммой и вы желали бы купить квартиру в Воронеже. В таком случае нам нужно ориентироваться на надёжных застройщиков из списка ТОП-10, которые уже зарекомендовали себя с положительной стороны. Например АО «ДСК» (Домостроительный Комбинат), который стабильно держит лидерские позиции в строительной индустрии региона и всего Юга России.

Если накоплений не хватает, чтобы полностью покрыть стоимость покупки квартиры, то можно их использовать как первоначальный взнос.
На сегодняшний момент ипотека доступна почти всем, а погашение процентов практически полностью покрывается арендными платежами.

Шаг 2. Мониторинг рынка

Выявите метод покупки жилого помещения. Начните анализировать рынок недвижимого имущества. Данная процедура может отнять много времени, тем не менее не стоит спешить. Внимательно выбирайте объявления, особенно пристально стоит следить за продолжительностью продажи жилья в том или ином районе.

Порой выгодные объявления выставляются и тут же разбираются. В большинстве случаев из-за переезда собственника в другие населённые пункты. Цена на объект недвижимости часто занижается из-за срочной продажи. Бывает, в таких случаях, что хозяева оставляют максимум имущества. Так что мониторить рынок недвижимости нужно как можно чаще.

Читайте также:  Выгодно ли и стоит ли вкладывать деньги в недвижимость сейчас

Шаг 3. Оформление сделки

Зарегистрировать сделку можно как самостоятельно, так и с помощью юриста.

В данный момент в нашей стране большинство сделок проходят нотариальное заверение, а потом уже регистрируется в ЕГРП.

При подобной сделке услуги юриста могут и не пригодиться, так как нотариус самостоятельно подготавливает договор и проверяет чистоту сделки.

В случае, если вы покупаете жильё с помощью ипотечных средств, то банк самостоятельно проверяет её на чистоту, ну а страховая компания даёт гарантию на покрытие почти всех рисков. Исходя из этих аспектов, даже если вы новичок в инвестиционной деятельности, не спешите пользоваться услугами посредников, так как это дополнительные издержки.
Также нужно помнить о налоговых вычетах при её перепродаже. Продав объект недвижимости в течение трёх лет после покупки, вы обязаны заплатить налог с прибыли.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

raschet-pravilnogo-vlogeniya

Инвестиции в недвижимость имеют следующие плюсы:

  • Стабильность (один из самых надёжных источников дохода).
  • Постоянный рост стоимости активов (по большей части характерно для жилой недвижимости).
  • Пассивный источник дохода.
  • Минимальные риски.

Минусы:

  • Низкая ликвидность.
  • Долго окупается.
  • Регулярные расходы на содержание.
  • Необходимость платить налог на прибыль.

Пять советов инвестору

  • Совет номер один. Заранее определить свои финансовые возможности.
  • Совет номер два. С особой тщательностью изучить рынок недвижимости. (Доски объявлений наподобие Авито)
  • Совет номер три. По мере возможности отказаться от услуг посредников при поиске объекта инвестиций.
  • Совет номер четыре. При оформлении сделки пользоваться услугами юриста.
  • Совет номер пять. Необходимо забыть о сиюминутной прибыли. Вложения в недвижимость — долгосрочные инвестиции.

Несколько слов о рисках

Любая инвестиционная деятельность сопряжена с рисками. Недвижимость в этом плане не исключение.
Например падение цен на недвижимость в 2008—2009, 2015—2016. Также стоит упомянуть о рисках со строительством. А это липовые застройщики, двойные продажи жилых помещений и прочие мошеннические схемы.

Вложения в строящуюся недвижимость — выгодно, но надо с особой тщательностью анализировать рынок недвижимости и уже после этого принимать взвешенное решение об инвестировании денежных средств в строительство.


Как инвестировать при минимальных средствах

Напомним ещё раз, что вложения в недвижимое имущество требуют больших вложений, в отличие от любых других способов.

Если вы ограничены в финансовом плане, то можно использовать один из следующих методов:
Привлечь денежные средства. Наиболее популярным методом по покупке объекта недвижимости является ипотека. Кредит под залог недвижимого имущества (иными словами кредит на объект недвижимости, под залог этого же жилья)

Чтобы банк предоставил ипотеку нужен лишь стабильный доход, отличная кредитная история и небольшой пакет документации.
В среднем по ипотеке предоставляют от 11 до 17 процентов годовых, от 5 до 7%, если кредит в зарубежной валюте.
Преимущество данного способа в том, что платежи по ипотеке можно выплачивать деньгами, полученными со сдачи в аренду.

Также можно вступить в клуб инвесторов. (Там могут помочь как советом, так и материально.)

Краудфандинг. Можно создать свой проект и привлекать денежные средства для инвестирования.

Итог

Вложения в объекты недвижимости пожалуй самый популярный способ заработка на инвестициях среди населения. Ключевой характеристикой данного метода являются минимальные требования к вкладчику и довольно высокие к капиталу. Такие инвестиции окупаются в среднем от двух до девяти лет. Всё зависит от выбранного метода получения прибыли.

Поделиться ссылкой: