Что такое коллективное инвестирование в недвижимость
Начинающий инвестор может попробовать самостоятельно вложить средства в покупку недвижимости для последующей ее перепродажи или сдачи в аренду с целью получения прибыли. Есть и второй вариант – коллективное инвестирование в недвижимость, в рамках которого он передает свои средства в доверительное управление специально созданному для этой цели фонду.
Это возможность начать получать пассивный доход даже не имея на руках большого капитала. Входной порог здесь начинается со 100 тысяч рублей, которые вкладчик передает в доверительное управление ПИФ – паевого инвестиционного фонда.
Такая компания аккумулирует средства вкладчиков, после чего вкладывает в разные сегменты рынка недвижимости и распределяет полученную прибыль между всеми участниками. Чтобы начать получать ощутимый доход, лучше, если инвестиции в ПИФы будут стартовать от 500 тысяч рублей. Но и с гораздо меньшей суммой на руках получится попробовать себя в новой отрасли.
Ежегодно совместное инвестирование в недвижимость набирает все большие обороты. Отчасти росту его популярности способствует активное продвижение в интернете. Посредством онлайн сервисов вкладчики объединяются и контролируют процесс заключения всех сделок. Американский финансовый холдинг J.P. Morgan провел исследования, в рамках которого выявил, что прибыль от коллективных вложений значительно превышает доходность банковских депозитов. Если грамотно выбрать фонд, можно рассчитывать на ежегодную доходность порядка 9-20%.
Положительные моменты инвестирования
Первый и самый важный плюс – сниженный порог входа.
Для рядового инвестора с небольшим капиталом это значит возможность вложить средства в высоколиквидный объект, который был ему ранее недоступен. Ввиду того, что инвестиции всех участников аккумулируются, управляющий фонда выбирает самый приемлемый вариант и вкладывает в него всю сумму сразу.
Есть и другие плюсы:
- Доверительное управление финансами осуществляют профессионалы. Вклад человека минимален, ему не требуется обладать специальными навыками или знаниями. Достаточно выбрать фонд, после чего всю работу по управлению активами берут на себя менеджеры ПИФа;
- Позволяет диверсифицировать портфель инвестиций. Человек получает возможность распределить свой капитал, вложив его сразу в несколько отраслей. Таким образом если одна отрасль окажется убыточной, потери получится компенсировать за счет прибыли из другой;
- Уменьшаются расходы. Чтобы грамотно выбрать объект, сперва потребуется его всестороннее изучить. Для этого рассчитывается его ликвидность, после чего нужно внимательно (по возможности с привлечением юриста) прочесть все пункты договора. Это дополнительные расходы на мелкие операции, которые остро ощущает вкладчик и которые почти незаметны при коллективных инвестициях;
- Это надежно и безопасно. Сегодня государство обеспечивает всестороннюю поддержку при условии, что договор долевого инвестирования составлен строго по правилам. Кроме того, недвижимость – это актив, который при желании можно застраховать и тем самым дополнительно себя обезопасить;
- Такие инвестиции высоколиквидные и демонстрируют хорошую, стабильную доходность. Не имеет значения, решите ли вы самостоятельно вкладывать капитал в строительство недвижимых объектов или доверите это менеджеру, прибыль гарантированно будет.
К тому же есть масса направлений для долевого инвестирования в недвижимость: это могут быть строящиеся жилые дома или торговые центры, земельные участки и т.д. Получится найти предложение по душе.
Недостатки метода
Однако у подобного способа получения дохода есть некоторые минусы:
- Всегда остается риск попасть на управляющую компанию, которая будет некачественно управлять инвестициями пользователей. Поэтому еще в момент выбора ПИФа важно внимательно изучить историю его развития, узнать его рейтинг, ознакомиться с отзывами;
- Нередко доверенное лицо не заключает договор долевого участия от имени всех вкладчиков, а выбирает единственного покупателя. В таком случае все инвесторы кроме одного остаются с пустыми карманами. Чтобы такого не случилось, проследите, чтобы в договоре был четко прописан каждый соинвестор и была выделена доля для каждого. Это защитит всех участников и упростит процесс разделения прибыли пропорционально для каждого.
Также занимаясь инвестициями в недвижимость следует понимать, что бюрократические операции и уплата разных пошлин – это неизбежность. Если вы решите продать недвижимость до истечения 5 лет владения ею, придется заплатить подоходный налог. К тому же стоимость многих объектов прямо зависит от экономической обстановки по стране и конкретному региону, так что всегда есть вероятность, что реальная доходность окажется ниже запланированной.
Чтобы минимизировать все эти риски, инвестициям должен предшествовать тщательный анализ и грамотный подбор управляющей компании. Очень важно уделить достаточно времени юридическому аспекту. Дольщику следует обсудить все тонкости будущего сотрудничества: какие сроки, обязанности и гарантии сторон, а также прописать дополнительные условия соглашения.
Обязательно требуется запросить подтверждающие документы:
- Устав компании;
- Правила доверительного управления;
- Одобрение от спецдепозитария. Это специальный орган, регулирующий деятельность подобных управляющих компаний. Наличие разрешения служит доказательством того, что закрытый ПИФ работает на законных основаниях.
Как только объект будет выбран, стоит узнать, привлекателен ли он для других участников инвестирования. Очень важно, чтобы коллектив был слаженный и имел общую цель, только так получится добиться запланированной прибыли. В остальном долевое инвестирование в недвижимость продолжает оставаться простым способом начать получать пассивный заработок. Способ оптимален даже для тех людей, у которых нет достаточно знаний или у которых на руках небольшая сумма денег.
